Le cabinet
Un conseil patrimonial pensé autour de votre situation
Chaque patrimoine a sa propre histoire. Il se construit au fil d’un parcours professionnel, de décisions d’investissement, de projets familiaux, et parfois de la création ou de la cession d’une entreprise.
Comprendre votre situation avant de définir une stratégie
Notre rôle est de vous accompagner dans ces décisions en tenant compte de l’ensemble de votre situation, de vos objectifs et de votre horizon de temps.
Nous accompagnons
- Les indépendants
- Les professions libérales
- Les dirigeants de TPE et de PME
- Les particuliers
Une approche globale du patrimoine
Le patrimoine professionnel et le patrimoine personnel sont souvent étroitement liés, particulièrement pour les entrepreneurs et les professions libérales.
Une décision sur votre rémunération, votre épargne, un investissement immobilier ou la transmission de votre entreprise peut avoir des conséquences sur d’autres dimensions de votre patrimoine.
C’est pourquoi nous privilégions une approche d’ensemble : identifier les interactions entre vos différents projets, puis étudier les solutions envisageables.
Baptiste Garnier
Conseiller en gestion de patrimoine
- CIF
- COA
- COBSP
Parcours de Baptiste Garnier
Formé à l’ingénierie financière à l’ECE Paris, Baptiste Garnier a complété son parcours à l’AUREP en décrochant le titre d’Expert en Conseil Patrimonial puis en validant le certificat d’Ingénierie Patrimoniale du Chef d’Entreprise.
Il a exercé au sein du Crédit Agricole Banque Privée, puis dans deux cabinets de conseil en gestion de patrimoine, avant de fonder BGCI Finance en septembre 2023.
Un accompagnement personnalisé
Les recommandations sont adaptées à votre situation et aux domaines dans lesquels nous intervenons.
- 1
Écouter et comprendre
Faire le point sur votre situation, vos projets, vos contraintes et vos priorités.
- 2
Analyser
Identifier les enjeux patrimoniaux et les points qui méritent une attention particulière.
- 3
Proposer
Vous présenter des solutions adaptées, en exposant leurs caractéristiques, leurs avantages, leurs limites et leurs risques.
- 4
Vous accompagner
Vous aider à mettre en œuvre les décisions retenues et assurer le suivi convenu ensemble.
Avec vos autres conseils
Lorsque c’est nécessaire, d’autres professionnels complètent l’accompagnement. Le cabinet coordonne la stratégie d’ensemble et fait intervenir chacun dans son domaine, au moment opportun.
Le notaire
Authentifie et sécurise les actes : donation, changement de régime matrimonial, acquisition immobilière, testament.
L’avocat
Valide le cadre juridique des opérations, notamment lors d’une cession ou d’une restructuration.
L’expert-comptable
Établit les comptes de l’entreprise et chiffre les différents scénarios.
Le banquier
Finance vos projets. Le cabinet vous aide à constituer un dossier solide et à comparer les offres.
Une relation fondée sur la confiance et la transparence
Le conseil patrimonial s’inscrit dans la durée. Il suppose de pouvoir échanger librement sur vos objectifs, vos interrogations et l’évolution de votre situation.
Nous privilégions une relation directe, des explications accessibles et une présentation claire des solutions envisagées et de leurs conditions.
Statuts réglementés
Le cabinet exerce sous trois statuts réglementés, chacun soumis au contrôle de son autorité de tutelle. Les numéros d’immatriculation figurent dans les mentions légales et sont vérifiables sur le registre de l’ORIAS.
CIF
Conseiller en Investissements Financiers
Statut encadré par l’AMF, exercé sous le contrôle d’une association professionnelle agréée.
COA
Courtier en Assurances
Pour l’assurance-vie, le contrat de capitalisation, la prévoyance et la retraite.
COBSP
Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement
Pour le financement de vos projets, dont le crédit immobilier et le crédit lombard.
Échangeons sur votre situation
Vous souhaitez faire le point sur votre patrimoine ou anticiper une décision importante ? Un premier échange nous permet de comprendre votre besoin et de voir si notre accompagnement est adapté à votre situation.